Firstrade推薦嗎？入金/出金/開戶教學、優缺點解析！

隨著資訊越來越發達，網路越來越方便，現在投資美國股票也不再是一種夢想，比起研究蘋果供應鏈，輝達供應鏈，直接投資蘋果或輝達或許報酬率來的更漂亮。本篇將跟大家介紹對小資族最友善的海外券商，第一證券，這家證券跟台灣的第一銀行是沒有關聯的，他是總部設在美國的一家純網路券商，也是許多小資族喜歡使用的券商，因為他沒有最低入金門檻跟手續費。

Firstrade 第一證券簡介

Firstrade第一證券
成立時間	1985年
總部	美國紐約州紐約市法拉盛
交易商品	美股ETF選擇權債券共同基金碎股
手續費	無
特色	零手續費 有FirstradeGPT協助分析股票 有「期權極客 (OptionsPlay)」協助分析選擇權
官網	Firstrade官網
Firstrade客服電話	美國地區免費電話: 1-888-889-2818 台灣地區免費電話: 00801-856-958 中國大陸地區免費電話: 400-685-8589 其他非美國地區請撥打*: 1-718-888-2158 *請先撥打所在國家的國際冠碼 客服時間：美東時間週一至週五上午八點至下午六點

要複委託還是海外券商呢？

投資海外股市該選擇複委託還是海外券商？Tony在下方文章《複委託是什麼？複委託手續費多少？複委託 vs 海外券商比較》中，幫大家完整解析何謂複委託，並比較複委託、海外券商兩者的開戶速度、手續費、可投資商品種類等，也分析哪些人可能較適合複委託、哪些人則較適合海外券商。在猶豫兩者的話，歡迎你直接點擊文章連結了解更多！

延伸閱讀：複委託是什麼？複委託手續費多少？複委託 vs 海外券商比較

Firstrade 手續費多少？

目前Firstrade手續費，不管是在股票，ETF，選擇權等都是全面免手續費的，除了債券部分會收取一些手續費外，其餘都是免手續費。

Firstrade免手續費賺什麼？

此時你可可能會開始想說，那Firstrade免手續費賺什麼？因為Firstrade目前不是美國上市公司，因此我們很難去拆解他的財報一探究竟，但是我們可以去看其他免費券商的財報，你就會發現實際上他不是真正的零手續費，而是靠點差。這點我們可以從最知名的免手續費券商Robinhood的10-K報表中發現（如下圖）。

這裡有一個專有名詞叫訂單流付款 (Payment For Order Flow，PFOF)，簡單來說，今天你從Firstrade下單一股AAPL180美金，而Firstrade在二級市場很迅速地找到有人願意用180.1塊賣出，此時你的AAPL就會成交，而這0.1塊的價差就會進入到Firstrade的口袋裡，就是所謂的PFOF，Firstrade就是靠「訂單流付款 (PFOF)」從中賺取費用。

*Transaction-based revenues（交易和執行收入）為7.85億美金，大約佔比百分之42%（Robinhood10-K報表，資料來源：SEC）

除了點差外，免費券商另一個核心收入來源就是融資利息，目前Firstrade融資利率會依據你帳戶不同金額而有所不同，從最少的9.75%到最高的13.75％，詳細利率可以參考下面的圖片。

（Firstrade融資利率，若有不同以官網最新公告為主，資料來源：Firstrade）

Firstrade 優點、缺點？

根據Tony實際使用過Firstrade以及投資美股的經驗，彙整Firstrade優點與缺點給你參考：

Firstrade優點

1. 中文介面簡單好上手
2. 中文免費客服好溝通
3. 線上可以開戶好方便
4. 股票和ETF沒有手續費
5. 沒有開戶門檻的限制
6. 也沒有最低入金限制
7. 兩萬五千美金後可以申請Firstrade Debit卡
8. 最新推出的FirstradeGPT可以快速幫你整理公司相關資訊，減少你研究的時間成本

Firstrade缺點

1. 純網路券商
2. 沒有模擬倉

Firstrade 開戶教學

Firstrade開戶準備資料

1. 護照（不能是過期護照）
2. 本人手機（用來收驗證簡訊用）
3. 常用Email（之後券商會用來通知你相關訊息）

Firstrade開戶教學（圖解流程）

第一步：開戶之前準備護照、居住地址英文翻譯

第二步：輸入手機號碼

輸入手機號碼，記得要把開頭的０去掉

例如：手機號碼是0958168168，只要輸入：958168168就好

第三步：上傳護照照片頁、簽名頁

上傳護照的簽名頁

如果還沒有護照，可以使用身份證代替

第四步：填寫個人基本資料

英文姓名要跟護照上面的一致，若沒有護照的話，可以使用外交部網站查詢英文翻譯

委託信任人的部分可以填寫，也可以不填寫

第五步：填寫收入資料

填寫參考範例

選擇開通的選項

第六步：設置帳號密碼、簽名

簽下您的大名，記得要跟護照一樣喔

看到這個畫面就代表 完成申請 囉，接下來就是等審核通過、收到通知

按下匯款信息之後就會出現電匯的資料，可以根據上面的資料進行 電匯

通常電匯的費用介於800到1000元不等

Firstrade 入金教學

開戶完成之後，接下來就是要入金，我們Firstrade的帳戶裡面才會有錢錢可以拿來投資

Firstrade入金步驟1：取得電匯資料

開戶完成的畫面，點下「 匯款信息 」就可以開始進行Firstrade匯款、取得匯款資料

要記下你的帳號名稱(8碼數字)，以及你的全名(英文)

💡電匯必帶物品清單

接著就攜帶外幣存摺、身份證、印鑑，到銀行進行海外電匯

Firstrade入金步驟2：填寫匯款資料

Firstrade匯款第二步，到銀行填寫電匯申請單，上面寫清楚匯款資料，可先利用銀行APP預約功能節省排隊時間

圖片來源：國泰世華，暖心投資家Tony整理

💡附言的地方需要註明：帳號名稱(8碼數字)，與你的全名(英文)

💡常見問題：要選擇哪一種匯款方式？

問：要選擇全額到行還是一般匯款？
答：全額到行比較划算

電匯到海外銀行，有分為一般匯款和全額到行兩種選項

💡一般匯款：銀行會收取手續費＋郵電費

匯款的當下，台灣的銀行會跟您收取的是手續費+郵電費，每家銀行的費用不太一樣

中轉銀行會再額外收取一筆手續費（大約幾十塊美金），直接從我們的匯款金額當中扣除，所以 實際入帳的金額會比匯款金額還要少

💡全額到行：確保你的匯款金額全額匯至收款行

一開始就先多付一筆手續費給銀行，確保實際到Firstrade帳戶的金額是我們希望的數目

💡常見問題：Firstrade匯款費用大約是多少？

匯款手續費與成本

基本上電匯會有以下幾種手續費以及成本

1. 換匯的差價：依照當時的牌價，所以可以趁美金便宜時多換一些
2. 郵電匯費用：各家銀行的費用不同，富邦銀行是350元手續費，然後中轉銀行會在收25美金左右的手續費，國泰銀行則是可以選擇1200然後全額到款。
3. 匯費(手續費)：匯款金額 0.05%，有的銀行則是收固定費用

Firstrade入金步驟3：匯款成功通知

匯款成功之後，會收到Firstrade的Email的通知信，就可以準備開始投資啦！

Firstrade 出金教學

目前台灣要從Firstrade出金大概分為兩種，一種是電匯，另外一種則是Debit 卡提款，詳細比較如下。兩者都會產生手續費，但好處是每月第一次提領會有免手續費補助。

比較	電匯	Debit 卡
手續費	25美元	3％
帳戶最低金額要求	無	25,000美元
提款限制	無	每日1000美元

Firstrade出金流程

1. 步驟一：登入官網
   到網站登入後，找到你的帳戶，下面會有一個『存款/轉戶』的選項

2. 步驟二：我的帳戶下，選擇存款/轉戶，選擇『從第一證券提款』
   
3. 步驟三：在從第一證券提款的地方選擇匯款（第一次需提供出金銀行資料）
   接著他會顯示你常用信箱，確認無誤後，按『送出』，他會寄驗證碼到你的信箱，請你輸入
   
4. 步驟四：填寫好銀行資訊，按提交
   選擇國際，然後接著選銀行，之後就依據說明填寫就可以了，這邊要注意一下，銀行都會有提供電匯指引，所以地址不一定是你開戶的那家分行，像是富邦電匯指引他就會叫你寫中山路上的，所以填寫資料的時候，記得先用google搜尋打上『你的銀行名稱＋電匯指引』
   
5. 步驟五：再次確認填寫資訊，確認無誤後就可以按提交送出
   資料填寫完後，他會再給你確認一次是否正確，確認無誤後，按提交，就完成申請流程了喔！
   

Firstrade Debit 卡是什麼？

Firstrade Debit Card是一張由Firstrade提供的簽帳金融卡，當你戶頭內有多少錢，就能夠透過這張卡片在有提供VISA的地方進行付款，而且他是一張國際卡，全世界各地皆可使用。除了簽帳卡的功能外，他還提供了提款的功能，你在全世界各地，都可以透過這張卡進行提款，每個月第一次的提領（或刷卡消費），可免手續費。單日最高可提領金額為一千美金。

誰可以申請Firstrade Debit？

1. 在Firstrade有一個現金管理帳戶
2. 該帳戶淨值需高於25,000美金

Firstrade 詐騙？Firstrade 安全嗎？

作為成立快四十年的券商，雖然他沒有上市，也只有網路服務，沒有實體，但是他是有拿到FINRA（美國金融業監管局）同時也是SIPC（美國證券投資者保護公司）的會員，如果券商倒閉，是可以獲得最高50萬美金的資產保障。因此整體來說，我認為Firstrade是相當安全的，當然過去有發生過為了測試自家系統的安全性，而導致過度攻擊造成一些資料上的遺失，不過好在後來都有順利修復，沒有人在過程中有損失任何資產。

當然近年投資美股風氣逐漸盛行，網路上也有一些人透過這樣的方式，假借第一證券的名義，告訴你說可以幫你投資賺錢，實則是等你把錢給他後就消失的詐騙行為。也因此官方特別有做出了一些聲明，請大家注意未來有人提出他是Firstrade的相關人員，請先看他給你的資訊，是不是https://www.firstrade.com，他們的網址前面都會有一個鎖頭，另外所有的APP也都有在正規的官方商店可以下載，不會是叫你透過第三方的方式去下載。而且他們的臉書也都有藍勾勾～

詳細的聲明可以看參考他們的官方網址，請大家不要貪圖小利，而白白的讓人騙走你的金錢。

官方警惕詐騙的連結：
https://www.firstrade.com/zh-TW/support/security-center/spot-fraud 

Firstrade、嘉信證券、IB 三大券商比較

比較	Charles Schwab嘉信證券	Interactive Brokers盈透證券	Firstrade 第一證券
手續費	零手續費	有手續費以股計算	零手續費
介面易懂性	TOS較為複雜，但功能齊全好用	IBKR：給專業投資人使用，較為複雜。GlobalTrader：給一般投資人使用，容易上手	較容易上手，介面友善新手，學習門檻比較低
網頁/系統是否有中文化	有	有	有
是否有中文客服	有，處理速度快速	有	有
出金費用	依據電匯費用，約25美金	每月一次免費出金	每月一次免費出金
最大特色	全美最大券商，有上市，可以看到財報知道運營狀況，倒閉風險較低，且免手續費	全球最大網路券商，有上市，可以看到財報，倒斃風險較低，除了SPIC外另加保了最高三千萬美元資產和90萬美金的現金保障。可以投資全球股市	免手續費，有好用的Firstrade Debit，可以在全世界各地提款每日最高一千美金等值的現金。
優點	1.有免費中文客服，服務良好2.開戶快速3.可以股息自動再投入4.有上市5.免手續費	1.系統穩定2.可以投資全球股票3.可以股息自動再投入4.每月出金補助（一次）5.有上市6.開戶速度快	1.免手續費2.可以股息自動再投入3.每月出金補助（一次）4.入金補助（有時候會有活動）5.免付費中文客服6.Firstrade Debit可以用7.有AI可以快速研究公司
缺點	1.有最低入金門檻2.與TD合併後，系統不太穩定3.入金需要電匯費	1,中文電話客服需要付費2.交易有手續費	1.系統有時候會出狀況2.沒上市，難以判斷公司運營狀況
官網註冊連結	嘉信官網連結	IB盈透官網連結	Firstrade官網連結

詳細比較可以參考：美股開戶推薦－2024最新版美股券商比較

Firstrade 匯不回來？

目前Tony自己的經驗，還有身邊朋友的經驗都是有順理把錢匯款回來，但過去Firstrade確實曾經有過金流卡住，而導致匯款回來很久，但現在已經很少聽到了，如果真的有匯款相關的問題，可以打電話給他們的客服，請他們做查詢，他們的客服服務上還算不錯。

Firstrade 有倒閉風險？

每一個券商都會有倒閉的風險，不管是台灣還是美國都會，但重要的是，倒閉後我們能夠有什麼保障？目前Firstrade跟IB一樣，都有加入SIPC（美國證券投資者保護公司），只要在這家公司有投保，如果今天firstrade倒閉，SIPC會負責理賠，你的帳戶就會享有最高50萬美金的保障。

Firstrade 帳戶操作常見Q&A

Firstrade 股息再投入：圖解步驟

1.打開官網後，找到左上方我的帳戶

2,點開之後，你會看到有一個『持有證券』

3.進來後看到有一個股息再投資計畫，選他～

4.接著你會看到哪些可以股息再投資，哪些不行，這邊比較簡單的做法就是，全部都打開～等到你覺得你複利滾夠後，在選擇把部分股息在投資關掉。

5.點選全部參加股息再投資計畫後，他會在跳錊一個提醒跟你確認，請選擇『提交』

6.接著他就會顯示三個工作天後生效，這樣就完成申請了！

Tony 使用 Firstrade 心得

作為沒有低消，且介面簡單容易上手的券商，Firstrade無疑是一個非常友善新手的一家券商，而且近期他們也不斷優化他們的介面，並且提供更多的新功能，像是FirstradeGPT，可以幫你快速整理這家公司的發展狀況，讓你在研究公司上會更省時省力，另外如果你有做美股選擇權策略的話，Firstrade還有提供免費的期權極客讓大家去使用，是一個在選擇權上用來分析策略時非常好用的工具。唯一會讓Tony比較擔心的就是他們有時會對自己的系統進行壓力測試，結果測試過頭了，導致系統可能會出現一些像是股票紀錄不見的事情（不過後續都有順利恢復），但整體來說他還是一家算是值得信賴的券商，畢竟都成立了這麼久了，也不會是一個詐騙把你的錢騙光。

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