近幾年ETF的投資非常盛行,因為相比起基金,它有更好的流動性,跟更低的管理成本。因此許多人更熱衷於將錢放在ETF裡面。本篇文章將針對美股ETF進行介紹,從美股ETF科普、美股ETF推薦排行榜Top10 & 五檔高股息ETF,到美股ETF怎麼買,以及常見Q&A,盡可能地把美股ETF相關知識都寫進來,讓你能夠有更多的投資靈感當作參考。
此外,Tony所選的ETF,最少都需要成立10年以上,因為我認為ETF是一個長期的投資,需要看長時間的回報率,會比較準確。
💡 如果你想先快速瀏覽美股ETF推薦,可以直接點擊下列傳送門、跳至該段落:
👉 2024年美股ETF排行榜Top10
👉 五檔美股高股息ETF推薦
美股ETF是什麼?
美股ETF(Exchange Traded Fund)指的是在美國交易所能夠交易到的基金,通常都會是追蹤特定的指數,像是追蹤SP500指數的ETF,在美股股票代號為SPY,追蹤納斯達克100指數的ETF,在美股股票代號為QQQ。簡單來說ETF具有基金的特性,你可以把錢一次投資在一籃子的股票內,但又同時改善了基金贖回時間困難度的狀況,讓你可以做到快速的變現。
美股ETF優點、缺點?
美國作為全世界最大的金融中心,裡面當然包含了數不清的ETF,只要你想得到的基金投資,美國市場上幾乎都看得到相對應的ETF,接下來我將說明美股ETF有哪些優點,跟其中又包含了哪些缺點。
美股ETF優點
- 全世界最豐富的ETF選擇:只要你想的到的投資組合類型,不管是股債比,或者是投資全世界又或是投資特定國家,美股幾乎都有相對應的ETF可以去做選擇。
- 交易量大,流通性高:美股作為全球的金融中心,交易量也是相當的驚人,美股前10大ETF交易量可能就高達31億美金,相當於930億新台幣,要知道台灣2024年股市的交易量一天可能才3-4千億台幣
(資料來源:Tradingview,截取日期2024/10)
- 有助於分散風險:因為美股ETF中,會包含非常多檔股票,因此你在買單一ETF的時候,它其實就幫你把風險分散出去,不會只有單純壓一支股票來的風險高。當然在研究的過程中,還是要注意持股是否過度集中,如果過度集中,那就沒有分散風險的效果了。
美股ETF缺點
- 有可能損失匯差:因為美股主要還是用美金進行交易,因此你在投資的過程中可能要考慮是否會早成匯兌風險。
- 需熟悉美國投資規則:美股跟台股在投資規則設計上還是有所差異,因此你必須些熟悉美國的投資規則,下單方式,開盤時間等。如果你對美國市場還沒有這麼熟悉的話,我這邊有一寫了一篇如何投資美股的文章,跟著步驟就可以買下你人生第一個美股ETF
- 會需要另外開複委託或海外券商:因為今天要投資的是美國市場,因此你會需要透過複委託或海外券商的方式來進行投資,如果你還不清楚這之間的差異,也可以參考我之前寫過關於海外券商的比較,以及複委託是什麼
- 無法確保ETF裡面的成分股都適合投資:因為多數ETF是根據一定的規則所編列出來的投資邏輯,也因此裡面可能會有不適合投資的公司參雜進去,這時候就會產生好的公司績效被爛的公司績效拖累。像是文章中有提到的XRT,他是一檔專門投資零售業的ETF,但其中排名第八的成分股GME是因為近期被炒作到股價很高,因此瞬間佔比非常的大。但實際上這家公司的運營一直有一些狀況,未來是否股價會上漲,會令人存疑,但在ETF的世界,你沒有辦法去挑選你要投資什麼、不要投資什麼。
四種美股ETF
美國ETF主要分為主動型與被動型,主動型像是ARKK;被動型則是大家所熟知的追蹤特定指數ETF。今天要介紹的是被動型中的「大型股ETF、全市場型ETF、中小型股ETF、產業類股ETF。其中又以大型股ETF和全市場型ETF最為熱門,這類型的ETF也就是大家比較常聽到的指數投資的化身,回顧整個歷史數據,指數投資長期來說賺錢的機會是滿高的,因為整體股市都是往上走的趨勢。而且股神巴菲特也曾說過,如果你是一般人不太會研究個別公司的話,那你把錢放在指數ETF上會是一個明智的選擇。
一、大型股ETF:穩定投資的最佳選擇
如果你追求的是穩定可靠,大型股ETF將是你的不二之選。
追蹤指標
大型股ETF通常以標準普爾500指數(S&P 500)作為追蹤基準。這個指數涵蓋了美國市值最大的500家上市公司,橫跨各個重要行業。從科技巨頭到金融業翹楚,再到醫療保健領域的領頭者,都是美國經濟的頂尖代表或中流砥柱。
大型股ETF特色、優點&缺點
投資大型股ETF好嗎?大型股ETF的地位就如同蘋果、微軟和馬遜等全球知名頂尖企業,這類ETF投資風險相對較低,能帶來較穩定回報。然而,每種投資都有其兩面性,大型股ETF雖然穩定,但增長速度可能相對較慢。就像一艘大船,雖然穩定航行,但轉向可能就不如小船靈活。所以,如果你正尋求高速增長的投資機會,可能需要考慮其他選擇。
熱門商品
在眾多大型股ETF中,有兩檔特別引人注目:Vanguard標普500指數ETF(VOO)和SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY)。VOO以其極低的費用比率(僅0.03%)贏得了投資者的青睞;而SPY作為美國市場上的第一檔ETF,則憑藉其卓越的流動性受到活躍交易者的歡迎。
美國大型股ETF排行Top3
如果你想降低下跌風險,可以考慮投資這幾檔專注於大型股的ETF。因為像是全市場型ETF,包含一些中小型股,所以在牛市時期表現會比較好,但在股市下跌時,損失幅度也會較大。
這三檔ETF分別跟蹤標普500指數、標普500成長股指數和標普500價值股指數,適合不同投資偏好的人選擇。IVV的管理費最便宜,因為只需跟蹤標普500指數,而IVW和IVE的管理費略高一些,因為需要選股。三者的規模都超過百億美元,投資風險低。
排行 | 股票代號 | 名稱 | 發行商 | 上市時間 | 成立時間 | 管理費 | 資金規模(M) | 近五年績效 | 近五年年化報酬率 | 近十年績效 | 近十年年化報酬率 | 上市至今績效 | 上市至今年化報酬率 |
1 | IVV | iShares Core S&P 500 ETF | iShares | 2000/5/15 | 24年 | 0.03% | $521,628.88 | 106.37% | 15.59% | 229.90% | 12.68% | 512.47% | 7.84% |
2 | IVW | iShares S&P 500 Growth ETF | iShares | 2000/5/22 | 24年 | 0.18% | $53,093.50 | 112.28% | 16.25% | 277.44% | 14.20% | 507.94% | 7.81% |
3 | IVE | iShares S&P 500 Value ETF | iShares | 2000/5/22 | 24年 | 0.18% | $35,204.00 | 88.73% | 13.55% | 164.55% | 10.22% | 458.11% | 7.43% |
你有想過透過領股息生活嗎?
領股息是最簡單的被動收入
也是巴菲特最愛的投資方式
二、全市場型ETF:全面覆蓋的投資利器
如果說大型股ETF是投資世界的穩定基石,那麼全市場型ETF就是一張覆蓋全局的地圖。想要一次性涵蓋整個美國股市嗎?全市場型ETF會是不錯的選擇!
追蹤指標
全市場型ETF通常追蹤如CRSP US Total Market Index或Vanguard Total Stock Market Index等全面性指數。這些指數反映了整個美國股市的面貌,從市值最大的巨型企業到相對較小的新興公司,應有盡有。
全市場型ETF特色、優點&缺點
投資全市場型ETF的最大特色是多元化,如同在股市中撒下了一張大網,無論是大型公司還是小型企業,高科技還是傳統產業,你都能分一杯羹。而這種全方位的覆蓋還為你提供了天然的風險分散。但是值得注意的是,全面覆蓋也表示你可能錯過某些高增長領域的額外收益。就像一個百貨公司,雖然應有盡有,但可能缺乏專業店鋪的深度。所以,如果你對某個特定行業有獨到見解,可能需要考慮其他更專注的ETF選擇,例如產業類股ETF。
熱門商品
在全市場型ETF這個領域,廣受關注的是Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 和 Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) 。VTI 以其全面的市場接觸而聞名,涵蓋從科技巨頭到小型創新公司的各類股票;SWTSX 也同樣如此,而它的特點是讓你能以相對低的成本,投資美國股市的各個層面。
美國全市場型ETF排行Top3
全球股票總市值已達106兆美元,其中美國股市佔了45兆美元,超過四成,美國經濟的動態會影響全球金融情勢。如果你考慮投資美國市場的 ETF,VTI、VTHR、ITOT 這三檔都值得參考。
在管理費方面,VTI 和 ITOT 的費用率最便宜,僅0.03%。即使 VTHR 是三者中規模最小的,它的規模也超過10億美元,投資風險低。這三檔ETF都持有超過3,000家公司,分散風險的效果也都很不錯。
排行 | 股票代號 | 名稱 | 發行商 | 上市時間 | 成立時間 | 管理費 | 資金規模(M) | 近五年績效 | 近五年年化報酬率 | 近十年績效 | 近十年年化報酬率 | 上市至今績效 | 上市至今年化報酬率 |
1 | VTI | Vanguard Total Stock Market ETF | Vanguard | 2001/5/24 | 23年 | 0.03% | $ 1,700,000.00 | 99.22% | 14.78% | 212.67% | 12.07% | 552.30% | 8.50% |
2 | VTHR | Vanguard Russell 3000 ETF | Vanguard | 2010/9/20 | 14年 | 0.08% | $ 3,800.00 | 99.42% | 14.80% | 211.03% | 12.02% | 498.25% | 13.63% |
3 | ITOT | iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF | Vanguard | 2004/1/20 | 21年 | 0.03% | $ 60,999.14 | 99.04% | 14.76% | 226.76% | 12.57% | 796.52% | 11.01% |
三、中小型股ETF:高風險高回報
喜歡刺激一點嗎?中小型股ETF可能會是不錯的選擇。這類ETF就像是股市中的尋寶遊戲,雖然風險較高,但是報酬也會更加誘人。
追蹤指標
中小型股ETF專注於投資在市場上、尚未被充分瞭解,但很具有成長潛力的公司。這些ETF通常追蹤如Russell 2000或S&P MidCap 400等指數,所涵蓋的公司相對於標普500指數的大型企業要小得多。
中小型股ETF特色、優點&缺點
中小型股ETF優勢在於可讓你投資快速成長的公司,適合正在尋求高增長潛力的投資者,因為許多小型和中型公司仍處於早期業務發展的階段,擁有打破現狀和快速擴張的能力。然而,這類投資也伴隨較高的風險。中小型公司往往在面對經濟衰退或市場不穩定時比較脆弱,股價也可能經歷較大的波動。此外,這些公司的流動性通常低於大型股,有可能在賣出股票時導致價格的額外壓力。因此,投資中小型股ETF需要謹慎考慮可能存在的風險。
熱門商品
說到中小型股ETF,iShares Russell 2000 ETF (IWM)追蹤Russell 2000指數,是投資美國小型股市場的熱門選擇;而iShares Core S&P Mid-Cap ETF (IJH) 廣泛覆蓋S&P MidCap 400指數,專注在中型企業。
美國中小型股ETF排行Top3
中小型股的企業市值通常較小,所以股價漲跌幅度更大,可能一天內漲跌40%,但這類股的波動性也表示投資風險高,可能帶來更多收益的機會,卻也可能翻船,投資前要想想自己能不能承擔這些風險。
這裡介紹三檔涵蓋中小型股的ETF:IJH(中型股)、IJR(小型股)和 IWM(包含中小型股)。其中IWM持有的公司數量最多,達到 2,037 家,所以管理費也最高。這三檔ETF的規模都超過百億美元,投資風險相對較低。
排行 | 股票代號 | 名稱 | 發行商 | 上市時間 | 成立時間 | 管理費 | 資金規模(M) | 近五年績效 | 近五年年化報酬率 | 近十年績效 | 近十年年化報酬率 | 上市至今績效 | 上市至今年化報酬率 |
1 | IJH | iShares Core S&P Mid-Cap ETF | iShares | 2000/5/22 | 24年 | 0.05% | $ 89,662.43 | 75.10% | 11.86% | 143.90% | 9.33% | 810.81% | 9.64% |
2 | IJR | iShares Core S&P Small-Cap ETF | iShares | 2000/5/22 | 24年 | 0.06% | $ 86,785.22 | 63.60% | 10.35% | 136.10% | 8.97% | 837.51% | 9.77% |
3 | IWM | iShares Russell 2000 ETF | iShares | 2000/5/22 | 24年 | 0.19% | $ 70,848.73 | 55.28% | 9.20% | 109.26% | 7.66% | 539.18% | 8.04% |
四、產業類股ETF:精準投資的利器
如果說今天你看好是某個產業未來幾年的發展,例如你認為將來AI時代,半導體產業將受惠,但你又不知道那些半導體公司值得投資,那這時候產業類別的ETF就是一個值得你做選擇的工具,雖然報酬率不會是最漂亮的,但因為它涵蓋整個產業類別,也就不用害怕看錯。
追蹤指標
產業類股ETF追蹤特定行業的專業指數,如科技行業的Nasdaq-100指數、能源行業的S&P Energy Select Sector Index等。這些指數能精確反映特定領域的整體表現。
產業類股ETF特色、優點&缺點
這類型 ETF 因為產業非常集中,因此適合如果你看好整個產業未來發展,但又不想把錢單獨投資在個別公司的話,那你可以直接把錢投資在這上面。像是如果認為醫療是人類不可或缺的,但卻不知道醫療產業中那些公司值得投資,那些不值得,那就可以直接買入 XLV 這檔ETF。
而他的缺點也會非常顯而易見,那就是當這個產業整體表現不好的時候,你的ETF並沒有辦法做到分散風險的效果,也會連帶的股價會下跌。因此投資這種產業類別ETF,對於該產業還是要有一點初步的研究跟判斷會比較恰當。
熱門商品
QQQ,Invesco那斯達克100指數ETF,是美國著名的科技類股ETF,這檔ETF可以說直接投資整個美國科技業。所以通常看QQQ的表現,也可以大概知道今年科技類股的投資回報率。SMH,VanEck Semiconductor ETF,是這一兩年因為AI的關係,讓他也備受矚目,其原因就是它的成份股,多數跟AI產業有關。像是Nvidia(NVDA),台積電(TSM),高通(QCOM),美光(MU)等,都是這檔ETF的成分股
美國產業類股ETF排行Top4
這裡介紹四檔不同產業領域的ETF,包括XLK(科技)、XLF(金融)、XLP(必需性消費)和 XLY(非必需性消費)。必需性消費如日常用品和食品,而非必需性消費則是汽車、休閒娛樂及奢侈品等。
這四檔ETF由SPDR發行,管理費皆為0.09%。由於追蹤特定產業,因此每檔ETF的持股數量會比較少。在投資前,建議了解ETF內部的前十大企業。
排行 | 股票代號 | 名稱 | 發行商 | 上市時間 | 成立時間 | 管理費 | 資金規模(M) | 近五年績效 | 近五年年化報酬率 | 近十年績效 | 近十年年化報酬率 | 上市至今績效 | 上市至今年化報酬率 |
1 | XLK | Technology Select Sector SPDR Fund | SPDR | 1998/12/16 | 26年 | 0.09% | $ 68,249.27 | 190.73% | 23.79% | 523.30% | 20.08% | 817.68% | 8.90% |
2 | XLF | Financial Select Sector SPDR Fund | SPDR | 1998/12/16 | 26年 | 0.09% | $ 43,157.87 | 87.88% | 13.44% | 194.90% | 11.42% | 303.48% | 5.51% |
3 | XLP | Consumer Staples Select Sector SPDR Fund | SPDR | 1998/12/16 | 26年 | 0.09% | $ 17,136.04 | 55.47% | 9.23% | 140.12% | 9.15% | 466.08% | 6.89% |
4 | XLY | Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund | SPDR | 1998/12/16 | 26年 | 0.09% | $ 18,883.99 | 62.17% | 10.15% | 201.65% | 11.67% | 871.60% | 9.14% |
投資股市,首選 IB 盈透證券
作為全球最大的網路券商
可以投資美國、日本等33個國家
超過150種的投資商品及33種貨幣
所有資產都受到美國SIPC保障
2024年美股ETF排行榜Top10
想知道哪些美股ETF表現最突出嗎?這裡目前幫大家整理出美股ETF在過去五年間表現最好的前10名,要特別注意一下,這裡Tony會特別將槓桿類型的ETF去掉,因為槓桿類型ETF是較為複雜的商品。並不在本文所希望大家去研究的ETF範疇。另外,如果是相同產業類別的話,Tony也會取表現最好的那個,目的是希望大家可以多認識不一樣的ETF,例如SPY,VOO,IVV皆屬於追蹤標普五百指數的ETF,只是因為是由不同家公司所發行,這時候Tony只會秀出這三個表現最好的ETF提供給大家參考。再者,商品類的ETF也會去剔除,像是銅,黃金,石油等。本次介紹的ETF都是純股票類且不含槓桿的ETF。
2024美股ETF績效排行榜Top10
這裡先上表格,讓大家可以比較清楚的看到這10檔ETF彼此之間的績效,另外最後加碼幫大家放上大盤的績效,這樣大家就更能夠去比較其優劣勢。
排名 | 股票代號 | 名稱 | 發行商 | 上市時間 | 成立時間 | 管理費 | 資金規模(M) | 近五年績效 | 近五年年化報酬率 | 近十年績效 | 近十年年化報酬率 | 上市至今績效 | 上市至今年化報酬率 |
1 | SMH | Semiconductor ETF | VanEck | 2011/12/20 | 13年 | 0.35% | $ 23,000.00 | 344.91% | 34.79% | 960.91% | 26.64% | 1795.09% | 25.39% |
2 | XLK | Technology Select Sector SPDR Fund | SPDR | 1998/12/16 | 26年 | 0.09% | $ 68,249.27 | 190.73% | 23.79% | 523.30% | 20.08% | 817.68% | 8.90% |
3 | QQQ | Invesco QQQ Trust | Invesco | 1999/3/10 | 26年 | 0.20% | $ 288,535.20 | 162.78% | 21.32% | 418.41% | 17.89% | 999.55% | 9.66% |
4 | XLE | Energy Select Sector SPDR Fund | SPDR | 1998/12/16 | 26年 | 0.09% | $ 34,767.46 | 110.80% | 16.08% | 42.56% | 3.61% | 685.39% | 8.25% |
5 | VOO | Vanguard S&P 500 ETF | Vanguard | 2010/9/7 | 14年 | 0.03% | $ 1,200,000.00 | 109.13% | 15.90% | 237.86% | 12.95% | 566.03% | 14.50% |
6 | XRT | SPDR S&P Retail ETF | SPDR | 2006/6/19 | 18年 | 0.35% | $ 396.45 | 108.53% | 15.83% | 99.58% | 7.15% | 422.86% | 9.63% |
7 | INDA | iShares MSCI India ETF | iShares | 2012/2/2 | 13年 | 0.65% | $ 11,512.70 | 92.20% | 13.96% | 110.42% | 7.72% | 147.84% | 7.23% |
8 | XLV | Health Care Select Sector SPDR Fund | SPDR | 1998/12/16 | 26年 | 0.09% | $ 40,661.41 | 90.36% | 13.74% | 191.54% | 11.29% | 812.77% | 8.88% |
9 | XLI | Industrial Select Sector SPDR Fund | SPDR | 1998/12/16 | 26年 | 0.09% | $ 19,642.38 | 88.92% | 13.57% | 193.32% | 11.36% | 796.01% | 8.80% |
10 | XLF | Financial Select Sector SPDR Fund | SPDR | 1998/12/16 | 26年 | 0.09% | $ 43,157.87 | 87.88% | 13.44% | 194.90% | 11.42% | 303.48% | 5.51% |
(本次評選以五年的績效進行排名,資料抓取時間為2024/09/03,參考資料來源:MoneyDJ)
👇 接下來簡單介紹這10檔&其主要成分股~
(💡 但如果你想先瀏覽【五檔美股高股息ETF】,可以點這裡喔 👉 五檔美股高股息ETF推薦 )
第一名:VanEck Vectors半導體ETF(VanEck Semiconductor ETF,SMH)
成立於2011年,主要追蹤的是美國半導體25指數。裡面包含了像台積電、NVIDIA、Intel這些知名的半導體公司。大約70%的成分股是美國公司,台灣的公司占比大約10%。如果你看好科技行業未來的發展,或是AI未來的發展,這可能是一個不錯的選擇。
其實從成分股也可以看到,裡面都是近年AI產業中相當紅的硬體公司,這也是為什麼他在近期表現這麼好的原因。
成分排名 | 股票代號 | 公司名稱 | 佔比 |
1 | NVDA | NVIDIA Corporation | 20.11% |
2 | TSM | Taiwan Semiconductor Manufacturing Co., Ltd. Sponsored ADR | 12.64% |
3 | AVGO | Broadcom Inc. | 8.02% |
4 | AMD | Advanced Micro Devices, Inc. | 5.14% |
5 | ASML | ASML Holding NV ADR | 4.87% |
6 | AMAT | Applied Materials, Inc. | 4.54% |
7 | TXN | Texas Instruments Incorporated | 4.34% |
8 | QCOM | QUALCOMM Incorporated | 4.33% |
9 | ADI | Analog Devices, Inc. | 4.01% |
10 | LRCX | Lam Research Corporation | 3.96% |
(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)
第二名:SPDR科技類股ETF(Technology Select Sector SPDR Fund,XLK)
成立於1998年,主要追蹤Technology Select Sector Index,他的特色是會將95%的資金投入在科技產業公司上,包含了網路以及IT服務、軟體、電腦、週邊設備、半導體設備和各式各樣的通訊科技產品。你可以看到微軟(MSFT)、蘋果(AAPL)、輝達(NVDA)、博通(AVGO)等,都是他的成分股之一。
成分排名 | 股票代號 | 公司名稱 | 佔比 |
1 | AAPL | Apple Inc. | 14.69% |
2 | MSFT | Microsoft Corporation | 13.70% |
3 | NVDA | NVIDIA Corporation | 12.96% |
4 | AVGO | Broadcom Inc. | 4.60% |
5 | ORCL | Oracle Corporation | 2.96% |
6 | CRM | Salesforce, Inc. | 2.95% |
7 | AMD | Advanced Micro Devices, Inc. | 2.92% |
8 | ADBE | Adobe Inc. | 2.55% |
9 | CSCO | Cisco Systems, Inc. | 2.36% |
10 | ACN | Accenture Plc Class A | 2.35% |
(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)
第三名:Invesco納斯達克100指數ETF(Invesco QQQ Trust,QQQ)
成立於1999年,主要追蹤納斯達克100指數,算是最經典的科技類ETF,可以說投資QQQ,就等於投資了整個科技產業,因為多數的科技公司都會選擇在納斯達克上市。從下表可以看出,前十大持股多數是科技類的公司,不過可以看到好市多算是比較特別的,他目前佔比排在第8位,是少數成分股中不是科技類的公司,另外9跟10都是google的母公司Alphabet,只是因為股權設計的關係,所以拆成兩種股票。因此認真要說起來google這家公司應該是排在第七名的成分股。所以如果你投資這檔ETF,他的股價變動相對會比較活潑。
成分排名 | 股票代號 | 公司名稱 | 佔比 |
1 | AAPL | Apple Inc. | 8.79% |
2 | MSFT | Microsoft Corporation | 8.14% |
3 | NVDA | NVIDIA Corporation | 7.73% |
4 | AVGO | Broadcom Inc. | 5.41% |
5 | AMZN | Amazon.com, Inc. | 5.10% |
6 | META | Meta Platforms Inc Class A | 5.01% |
7 | TSLA | Tesla, Inc. | 3.12% |
8 | COST | Costco Wholesale Corporation | 2.62% |
9 | GOOGL | Alphabet Inc. Class A | 2.42% |
10 | GOOG | Alphabet Inc. Class C | 2.32% |
11 | NFLX | Netflix, Inc. | 2.00% |
(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)
如果你不太知道納斯達克是什麼的話,可以參考我下面寫的這篇文章。
什麼是美國三大指數-S&P 500、道瓊、納斯達克
第四名:Energy Select Sector SPDR Fund (SPDR 能源指數 ETF)(XLE)
成立於1998年,主要追蹤Energy Select Sector Index,這檔就是專門投資能源產業的ETF,如果你看好未來能源產業,但又不知道要投資哪些能源公司的話,那就可以把資金放在這檔ETF上。但要特別注意一下,能源產業屬於週期性商品,因此可以看到雖然他近五年的報酬率很高,但近十年來說只是略高於通膨而已。所以買入的時機就相對的重要了。
成分排名 | 股票代號 | 公司名稱 | 佔比 |
1 | XOM | Exxon Mobil Corporation | 23.07% |
2 | CVX | Chevron Corporation | 15.31% |
3 | COP | ConocoPhillips | 7.68% |
4 | EOG | EOG Resources, Inc. | 4.56% |
5 | SLB | Schlumberger Limited | 4.50% |
6 | WMB | Williams Companies, Inc. | 4.21% |
7 | OKE | ONEOK, Inc. | 4.19% |
8 | PSX | Phillips 66 | 4.12% |
9 | MPC | Marathon Petroleum Corporation | 4.10% |
10 | KMI | Kinder Morgan Inc Class P | 3.23% |
(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)
第五名:Vanguard S&P 500 ETF(VOO)
成立於2010年,主要追蹤S&P500指數,也是滿經典的美國大盤指數。與他相似的還有SPY跟IVV,如果你不知道這三者之間的差別,也可以參考我過去寫的文章。簡單來說,如果你認為未來美國經濟仍會持續成長。那投資VOO就是一個很棒的選擇。
成分排名 | 股票代號 | 公司名稱 | 佔比 |
1 | AAPL | Apple Inc. | 6.95% |
2 | MSFT | Microsoft Corporation | 6.53% |
3 | NVDA | NVIDIA Corporation | 6.19% |
4 | AMZN | Amazon.com, Inc. | 3.44% |
5 | META | Meta Platforms Inc Class A | 2.41% |
6 | GOOGL | Alphabet Inc. Class A | 2.02% |
7 | BRK.B | Berkshire Hathaway Inc. Class B | 1.82% |
8 | GOOG | Alphabet Inc. Class C | 1.70% |
9 | LLY | Eli Lilly and Company | 1.61% |
10 | AVGO | Broadcom Inc. | 1.49% |
(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)
第六名:SPDR標普零售業ETF(SPDR S&P Retail ETF,XRT)
成立於2006年,主要追蹤S&P Retail Select Industry Index,其成分股多數為非必需消費股,這類型的股票來說股價通常起伏不會太大,但就穩穩的,不會有太多的驚喜,也不會有太多的意外。如果你是追求一個低波動穩定報酬的話,可以考慮將這檔ETF納入你的靈感中。
成分排名 | 股票代號 | 公司名稱 | 佔比 |
1 | CVNA | Carvana Co. Class A | 1.61% |
2 | BBWI | Bath & Body Works, Inc. | 1.51% |
3 | LAD | Lithia Motors, Inc. | 1.49% |
4 | VSCO | Victoria\’s Secret & Company | 1.48% |
5 | SIG | Signet Jewelers Limited | 1.48% |
6 | SFM | Sprouts Farmers Market, Inc. | 1.46% |
7 | MNRO | Monro Inc | 1.46% |
8 | DDS | Dillard\’s, Inc. Class A | 1.45% |
9 | GME | GameStop Corp. Class A | 1.45% |
10 | ULTA | Ulta Beauty Inc. | 1.44% |
(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)
第七名:iShares MSCI印度ETF(iShares MSCI India ETF,INDA)
成立於2012年,主要追蹤MSCI India Index,這檔主要就是在投資整個印度市場,你可以把它想像成就是印度版的VOO,如果你看好未來印度的經濟發展,那投資這檔股票就是一個滿恰當的選擇。從成分股中可以看到,比較特別的是他持有大約4.38%的美金部位,這在ETF中是比較少見的。
成分排名 | 股票代號 | 公司名稱 | 佔比 |
1 | 500325 | Reliance Industries Limited | 6.37% |
2 | 500180 | HDFC Bank Limited | 5.29% |
3 | 532174 | ICICI Bank Limited | 4.83% |
4 | 500209 | Infosys Limited | 4.42% |
5 | N/A | U.S. Dollar | 4.38% |
6 | 532454 | Bharti Airtel Limited | 3.16% |
7 | 532540 | Tata Consultancy Services Limited | 2.71% |
8 | 500520 | Mahindra & Mahindra Ltd. | 2.01% |
9 | 532215 | Axis Bank Limited | 1.99% |
10 | 500510 | Larsen & Toubro Limited | 1.79% |
(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)
第八名:SPDR健康照護類股ETF(Health Care Select Sector SPDR Fund,XLV)
成立於1998年,主要追蹤Health Care Select Sector Index,其成分股包含了醫療保健、生物科技、製藥相關的公司。像是近期已減肥藥而紅的禮來(LLY)跟嬌生(JNJ)都是其中的成分股。
成分排名 | 股票代號 | 公司名稱 | 佔比 |
1 | LLY | Eli Lilly and Company | 13.02% |
2 | UNH | UnitedHealth Group Incorporated | 9.50% |
3 | JNJ | Johnson & Johnson | 6.90% |
4 | ABBV | AbbVie, Inc. | 6.03% |
5 | MRK | Merck & Co., Inc. | 5.19% |
6 | TMO | Thermo Fisher Scientific Inc. | 4.09% |
7 | ABT | Abbott Laboratories | 3.50% |
8 | DHR | Danaher Corporation | 3.07% |
9 | ISRG | Intuitive Surgical, Inc. | 3.07% |
10 | AMGN | Amgen Inc. | 3.00% |
(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)
第九名:SPDR工業類股ETF(Industrial Select Sector SPDR Fund,XLI)
成立於1998年,主要追蹤Industrial Select Sector Index,其成分股涵蓋了航空工業、國防、建築產品、建築、工程、電氣設備等公司,像是優步(UBER),波音(BA)都是其中的成分股。
成分排名 | 股票代號 | 公司名稱 | 佔比 |
1 | GE | GE Aerospace | 5.01% |
2 | CAT | Caterpillar Inc. | 4.48% |
3 | UBER | Uber Technologies, Inc. | 3.95% |
4 | RTX | RTX Corporation | 3.92% |
5 | UNP | Union Pacific Corporation | 3.65% |
6 | HON | Honeywell International Inc. | 3.29% |
7 | ETN | Eaton Corp. Plc | 3.19% |
8 | LMT | Lockheed Martin Corporation | 2.99% |
9 | ADP | Automatic Data Processing, Inc. | 2.74% |
10 | DE | Deere & Company | 2.54 |
(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)
第十名:SPDR金融類股ETF(Financial Select Sector SPDR Fund,XLF)
成立於1998年,主要追蹤Financial Select Sector Index,其成分股包含了銀行、保險、不動產等行業,其中股神巴菲特的公司,波克夏(BRK.B),摩根大通(JPM),球最大信用卡發卡公司Visa(V)都是這檔ETF的成分股。
成分排名 | 股票代號 | 公司名稱 | 佔比 |
1 | BRK.B | Berkshire Hathaway Inc. Class B | 13.32% |
2 | JPM | JPMorgan Chase & Co. | 9.61% |
3 | V | Visa Inc. Class A | 7.24% |
4 | MA | Mastercard Incorporated Class A | 6.49% |
5 | BAC | Bank of America Corp | 4.26% |
6 | WFC | Wells Fargo & Company | 2.93% |
7 | SPGI | S&P Global, Inc. | 2.65% |
8 | GS | Goldman Sachs Group, Inc. | 2.49% |
9 | PGR | Progressive Corporation | 2.42% |
10 | AXP | American Express Company | 2.40% |
(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)
你有想過透過領股息生活嗎?
領股息是最簡單的被動收入
也是巴菲特最愛的投資方式
五檔美股高股息ETF推薦
美股ETF中,也不乏許多人最愛的高股息ETF,接下來就幫大家介紹5檔Tony覺得品質不錯,自己也很喜歡的高股息ETF分享給大家。
從表格可以發現,美股的高股息相對於台股可能殖利率都不高,但是他的報酬率不會比台股的高股息低。以台股經典的0056來說,雖然現階段殖利率可能高達10%,但股息加上價差,年化報酬率大約在8%左右,但這邊列舉的最少都有8%的年化,所以不要被低殖利率嚇到,要去看一下整體的回報率。
股票代號 | 名稱 | 發行商 | 上市時間 | 成立時間 | 管理費 | 資金規模(M) | 配息頻率 | 目前殖利率 | 近十年績效 | 近十年年化報酬率 | 上市至今績效 | 上市至今年化報酬率 |
DGRW | WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund | WisdomTree Funds | 2013/5/2 | 11年 | 0.28% | $ 14,353.62 | 月配息 | 1.56% | 236.40% | 12.90% | 308.55% | 13.65% |
NOBL | ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF | ProShares | 2031/10/9 | 11年 | 0.35% | $ 12,488.61 | 季配息 | 2.03% | 175.39% | 10.66% | 218.95% | 11.12% |
VYM | Vanguard High Dividend Yield ETF | Vanguard | 2006/11/10 | 18年 | 0.06% | $ 70,000.00 | 季配息 | 2.83% | 155.62% | 9.84% | 325.54% | 8.38% |
DVY | iShares Select Dividend ETF | iShares | 2003/11/3 | 21年 | 0.38% | $ 19,966.62 | 季配息 | 3.43% | 146.82% | 9.46% | 450.60% | 8.46% |
SDY | SPDR S&P Dividend ETF | SPDR | 2005/11/8 | 19年 | 0.35% | $ 21,378.33 | 季配息 | 2.40% | 135.67% | 8.95% | 352.91% | 8.27% |
美股ETF怎麼買?
目前可以購買美股ETF的方式可以分為複委託及海外券商,Tony自己本人比較推薦你使用海外券商,除了可以股息自動再投入外,相對複委託的成本來說購買成本也比較低一點。而且比起複委託的介面,海外券商有更多更完整且更好操作的介面跟功能。
如果你還沒有開過海外券商,推薦你使用IB盈透證券,整體系統的穩定度,開戶速度,都是表現非常良好。我把開戶連結及教學放在下方,可以參考我的教學去進行。
回到正題,美股ETF怎麼買?這邊用IB盈透證券來示範美股下單教學:
💡 美股下單教學👇
美股ETF怎麼買?IB盈透證券下單教學(step by step圖解)
💡 在猶豫要複委託還是海外券商的人,可以看這篇👇
延伸閱讀 :複委託是什麼?複委託手續費多少?複委託 vs 海外券商比較
💡 海外券商5間比較看這篇👇
延伸閱讀:美股海外券商推薦:五間券商比較
結語
美股市場擁有全球最大及最豐富的ETF選擇,也因為它是全球最大的投資市場,因此在足夠大的量體下,投資的安全性也備受保障。雖然不能保證他會是投資報酬率最好的選擇,但可以確信它會是相對來說較安全的選擇。如果你還沒有嘗試過美股的ETF,那趕快去開戶,感受一下美國市場所提供的投資回報率吧~
美股ETF常見Q&A
美股ETF有哪些?
這邊列出美股ETF熱門10檔供參~
- 追蹤標普五百指數:SPY,VOO,IVV
- 追蹤羅素2000ETF:IWM
- 投資全美國的ETF:VTI
- 投資全世界的ETF:VT
- 投資整個美國科技股:QQQ
- 投資美國中長期債券ETF:TLT
- 投資半導體產業ETF:SMH
- 投資能源相關產業ETF:XLE
美股ETF分哪些類型?
目前美國ETF主要分為主動型與被動型,主動型像是ARKK;被動型則是大家所熟知的追蹤特定指數ETF,其中被動型又分為投資大型,中型,小型ETF,特定領域或產業ETF以及股息類ETF。
美股ETF推薦投資哪種類型?
美股ETF推薦投資SPY或VOO等這種比較單純追蹤大盤指數的ETF。
美股ETF怎麼買?
可以透過複委託或者海外券商購買,目前Tony比較習慣的是透過海外券商進行投資。
美股高股息ETF有哪些?
美股高股息ETF有DGRW,NOBL,VYM,DVY跟SDY。
美股ETF配息怎麼算?
美股配息通常是季配息,但多數的股息都是要扣30%預扣稅,少數像債券類型的ETF會先扣再退還給你。
美股ETF要單筆投入還是定期定額好?
如果你不是很會掌握ETF什麼時候是合理價的話,建議用定期定額去平均分攤投資成本,這樣投資起來也會比較輕鬆。
投資美國股市
開一個帳戶即可投資全球股市
現在開戶享有每月一次免手續費出金