搜尋

美股ETF買哪檔?美股ETF推薦排行榜Top10 & 五檔高股息ETF

美股ETF買哪檔?

這篇文章會告訴你

近幾年ETF的投資非常盛行,因為相比起基金,它有更好的流動性,跟更低的管理成本。因此許多人更熱衷於將錢放在ETF裡面。本篇文章將針對美股ETF進行介紹,從美股ETF科普美股ETF推薦排行榜Top10 & 五檔高股息ETF,到美股ETF怎麼買,以及常見Q&A,盡可能地把美股ETF相關知識都寫進來,讓你能夠有更多的投資靈感當作參考。

此外,Tony所選的ETF,最少都需要成立10年以上,因為我認為ETF是一個長期的投資,需要看長時間的回報率,會比較準確

💡 如果你想先快速瀏覽美股ETF推薦,可以直接點擊下列傳送門、跳至該段落:
👉 2024年美股ETF排行榜Top10
👉 五檔美股高股息ETF推薦

美股ETF是什麼?

美股ETF(Exchange Traded Fund)指的是在美國交易所能夠交易到的基金,通常都會是追蹤特定的指數,像是追蹤SP500指數的ETF,在美股股票代號為SPY,追蹤納斯達克100指數的ETF,在美股股票代號為QQQ。簡單來說ETF具有基金的特性,你可以把錢一次投資在一籃子的股票內,但又同時改善了基金贖回時間困難度的狀況,讓你可以做到快速的變現

美股ETF優點、缺點?

美國作為全世界最大的金融中心,裡面當然包含了數不清的ETF,只要你想得到的基金投資,美國市場上幾乎都看得到相對應的ETF,接下來我將說明美股ETF有哪些優點,跟其中又包含了哪些缺點。

美股ETF優點

  1. 全世界最豐富的ETF選擇:只要你想的到的投資組合類型,不管是股債比,或者是投資全世界又或是投資特定國家,美股幾乎都有相對應的ETF可以去做選擇。
  2. 交易量大,流通性高:美股作為全球的金融中心,交易量也是相當的驚人,美股前10大ETF交易量可能就高達31億美金,相當於930億新台幣,要知道台灣2024年股市的交易量一天可能才3-4千億台幣
us stock etfs成交量

(資料來源:Tradingview,截取日期2024/10)

  1. 有助於分散風險:因為美股ETF中,會包含非常多檔股票,因此你在買單一ETF的時候,它其實就幫你把風險分散出去,不會只有單純壓一支股票來的風險高。當然在研究的過程中,還是要注意持股是否過度集中,如果過度集中,那就沒有分散風險的效果了。

美股ETF缺點

  1. 有可能損失匯差:因為美股主要還是用美金進行交易,因此你在投資的過程中可能要考慮是否會早成匯兌風險。
  2. 需熟悉美國投資規則:美股跟台股在投資規則設計上還是有所差異,因此你必須些熟悉美國的投資規則,下單方式,開盤時間等。如果你對美國市場還沒有這麼熟悉的話,我這邊有一寫了一篇如何投資美股的文章,跟著步驟就可以買下你人生第一個美股ETF

延伸閱讀:3分鐘帶你投資美國股票|美股與台股的差異?投資美股的方式?

  1. 會需要另外開複委託或海外券商:因為今天要投資的是美國市場,因此你會需要透過複委託或海外券商的方式來進行投資,如果你還不清楚這之間的差異,也可以參考我之前寫過關於海外券商的比較,以及複委託是什麼

延伸閱讀:複委託是什麼?複委託手續費多少?複委託 vs 海外券商比較

  1. 無法確保ETF裡面的成分股都適合投資:因為多數ETF是根據一定的規則所編列出來的投資邏輯,也因此裡面可能會有不適合投資的公司參雜進去,這時候就會產生好的公司績效被爛的公司績效拖累。像是文章中有提到的XRT,他是一檔專門投資零售業的ETF,但其中排名第八的成分股GME是因為近期被炒作到股價很高,因此瞬間佔比非常的大。但實際上這家公司的運營一直有一些狀況,未來是否股價會上漲,會令人存疑,但在ETF的世界,你沒有辦法去挑選你要投資什麼、不要投資什麼。

四種美股ETF

美國ETF主要分為主動型與被動型,主動型像是ARKK;被動型則是大家所熟知的追蹤特定指數ETF。今天要介紹的是被動型中的「大型股ETF、全市場型ETF、中小型股ETF、產業類股ETF。其中又以大型股ETF和全市場型ETF最為熱門,這類型的ETF也就是大家比較常聽到的指數投資的化身,回顧整個歷史數據,指數投資長期來說賺錢的機會是滿高的,因為整體股市都是往上走的趨勢。而且股神巴菲特也曾說過,如果你是一般人不太會研究個別公司的話,那你把錢放在指數ETF上會是一個明智的選擇。

一、大型股ETF:穩定投資的最佳選擇

如果你追求的是穩定可靠,大型股ETF將是你的不二之選。

追蹤指標

大型股ETF通常以標準普爾500指數(S&P 500)作為追蹤基準。這個指數涵蓋了美國市值最大的500家上市公司,橫跨各個重要行業。從科技巨頭到金融業翹楚,再到醫療保健領域的領頭者,都是美國經濟的頂尖代表或中流砥柱。

大型股ETF特色、優點&缺點

投資大型股ETF好嗎?大型股ETF的地位就如同蘋果、微軟和馬遜等全球知名頂尖企業,這類ETF投資風險相對較低,能帶來較穩定回報。然而,每種投資都有其兩面性,大型股ETF雖然穩定,但增長速度可能相對較慢。就像一艘大船,雖然穩定航行,但轉向可能就不如小船靈活。所以,如果你正尋求高速增長的投資機會,可能需要考慮其他選擇。

熱門商品

在眾多大型股ETF中,有兩檔特別引人注目:Vanguard標普500指數ETF(VOO)和SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY)。VOO以其極低的費用比率(僅0.03%)贏得了投資者的青睞;而SPY作為美國市場上的第一檔ETF,則憑藉其卓越的流動性受到活躍交易者的歡迎。

美國大型股ETF排行Top3

如果你想降低下跌風險,可以考慮投資這幾檔專注於大型股的ETF。因為像是全市場型ETF,包含一些中小型股,所以在牛市時期表現會比較好,但在股市下跌時,損失幅度也會較大。

這三檔ETF分別跟蹤標普500指數、標普500成長股指數和標普500價值股指數,適合不同投資偏好的人選擇。IVV的管理費最便宜,因為只需跟蹤標普500指數,而IVW和IVE的管理費略高一些,因為需要選股。三者的規模都超過百億美元,投資風險低。

排行股票代號名稱發行商上市時間成立時間管理費資金規模(M)近五年績效近五年年化報酬率近十年績效近十年年化報酬率上市至今績效上市至今年化報酬率
1IVViShares Core S&P 500 ETFiShares2000/5/1524年0.03%$521,628.88106.37%15.59%229.90%12.68%512.47%7.84%
2IVWiShares S&P 500 Growth ETFiShares2000/5/2224年0.18%$53,093.50112.28%16.25%277.44%14.20%507.94%7.81%
3IVEiShares S&P 500 Value ETFiShares2000/5/2224年0.18%$35,204.0088.73%13.55%164.55%10.22%458.11%7.43%

你有想過透過領股息生活嗎?

領股息是最簡單的被動收入
也是巴菲特最愛的投資方式

二、全市場型ETF:全面覆蓋的投資利器

如果說大型股ETF是投資世界的穩定基石,那麼全市場型ETF就是一張覆蓋全局的地圖。想要一次性涵蓋整個美國股市嗎?全市場型ETF會是不錯的選擇!

追蹤指標

全市場型ETF通常追蹤如CRSP US Total Market Index或Vanguard Total Stock Market Index等全面性指數。這些指數反映了整個美國股市的面貌,從市值最大的巨型企業到相對較小的新興公司,應有盡有。

全市場型ETF特色、優點&缺點

投資全市場型ETF的最大特色是多元化,如同在股市中撒下了一張大網,無論是大型公司還是小型企業,高科技還是傳統產業,你都能分一杯羹。而這種全方位的覆蓋還為你提供了天然的風險分散。但是值得注意的是,全面覆蓋也表示你可能錯過某些高增長領域的額外收益。就像一個百貨公司,雖然應有盡有,但可能缺乏專業店鋪的深度。所以,如果你對某個特定行業有獨到見解,可能需要考慮其他更專注的ETF選擇,例如產業類股ETF。

熱門商品

在全市場型ETF這個領域,廣受關注的是Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 和 Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) 。VTI 以其全面的市場接觸而聞名,涵蓋從科技巨頭到小型創新公司的各類股票;SWTSX 也同樣如此,而它的特點是讓你能以相對低的成本,投資美國股市的各個層面。

美國全市場型ETF排行Top3

全球股票總市值已達106兆美元,其中美國股市佔了45兆美元,超過四成,美國經濟的動態會影響全球金融情勢。如果你考慮投資美國市場的 ETF,VTI、VTHR、ITOT 這三檔都值得參考。

在管理費方面,VTI 和 ITOT 的費用率最便宜,僅0.03%。即使 VTHR 是三者中規模最小的,它的規模也超過10億美元,投資風險低。這三檔ETF都持有超過3,000家公司,分散風險的效果也都很不錯。

排行股票代號名稱發行商上市時間成立時間管理費資金規模(M)近五年績效近五年年化報酬率近十年績效近十年年化報酬率上市至今績效上市至今年化報酬率
1VTIVanguard Total Stock Market ETFVanguard2001/5/2423年0.03%$ 1,700,000.0099.22%14.78%212.67%12.07%552.30%8.50%
2VTHRVanguard Russell 3000 ETFVanguard2010/9/2014年0.08%$ 3,800.0099.42%14.80%211.03%12.02%498.25%13.63%
3ITOTiShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETFVanguard2004/1/2021年0.03%$ 60,999.1499.04%14.76%226.76%12.57%796.52%11.01%

三、中小型股ETF:高風險高回報

喜歡刺激一點嗎?中小型股ETF可能會是不錯的選擇。這類ETF就像是股市中的尋寶遊戲,雖然風險較高,但是報酬也會更加誘人。

追蹤指標

中小型股ETF專注於投資在市場上、尚未被充分瞭解,但很具有成長潛力的公司。這些ETF通常追蹤如Russell 2000或S&P MidCap 400等指數,所涵蓋的公司相對於標普500指數的大型企業要小得多。

中小型股ETF特色、優點&缺點

中小型股ETF優勢在於可讓你投資快速成長的公司適合正在尋求高增長潛力的投資者,因為許多小型和中型公司仍處於早期業務發展的階段,擁有打破現狀和快速擴張的能力。然而,這類投資也伴隨較高的風險。中小型公司往往在面對經濟衰退或市場不穩定時比較脆弱,股價也可能經歷較大的波動。此外,這些公司的流動性通常低於大型股,有可能在賣出股票時導致價格的額外壓力。因此,投資中小型股ETF需要謹慎考慮可能存在的風險。

熱門商品

說到中小型股ETF,iShares Russell 2000 ETF (IWM)追蹤Russell 2000指數,是投資美國小型股市場的熱門選擇;而iShares Core S&P Mid-Cap ETF (IJH) 廣泛覆蓋S&P MidCap 400指數,專注在中型企業。

美國中小型股ETF排行Top3

中小型股的企業市值通常較小,所以股價漲跌幅度更大,可能一天內漲跌40%,但這類股的波動性也表示投資風險高,可能帶來更多收益的機會,卻也可能翻船,投資前要想想自己能不能承擔這些風險。

這裡介紹三檔涵蓋中小型股的ETF:IJH(中型股)、IJR(小型股)和 IWM(包含中小型股)。其中IWM持有的公司數量最多,達到 2,037 家,所以管理費也最高。這三檔ETF的規模都超過百億美元,投資風險相對較低。

排行股票代號名稱發行商上市時間成立時間管理費資金規模(M)近五年績效近五年年化報酬率近十年績效近十年年化報酬率上市至今績效上市至今年化報酬率
1IJHiShares Core S&P Mid-Cap ETFiShares2000/5/2224年0.05%$ 89,662.4375.10%11.86%143.90%9.33%810.81%9.64%
2IJRiShares Core S&P Small-Cap ETFiShares2000/5/2224年0.06%$ 86,785.2263.60%10.35%136.10%8.97%837.51%9.77%
3IWMiShares Russell 2000 ETFiShares2000/5/2224年0.19%$ 70,848.7355.28%9.20%109.26%7.66%539.18%8.04%

四、產業類股ETF:精準投資的利器

如果說今天你看好是某個產業未來幾年的發展,例如你認為將來AI時代,半導體產業將受惠,但你又不知道那些半導體公司值得投資,那這時候產業類別的ETF就是一個值得你做選擇的工具,雖然報酬率不會是最漂亮的,但因為它涵蓋整個產業類別,也就不用害怕看錯。

追蹤指標

產業類股ETF追蹤特定行業的專業指數,如科技行業的Nasdaq-100指數、能源行業的S&P Energy Select Sector Index等。這些指數能精確反映特定領域的整體表現。

產業類股ETF特色、優點&缺點

這類型 ETF 因為產業非常集中,因此適合如果你看好整個產業未來發展,但又不想把錢單獨投資在個別公司的話,那你可以直接把錢投資在這上面。像是如果認為醫療是人類不可或缺的,但卻不知道醫療產業中那些公司值得投資,那些不值得,那就可以直接買入 XLV 這檔ETF。

而他的缺點也會非常顯而易見,那就是當這個產業整體表現不好的時候,你的ETF並沒有辦法做到分散風險的效果,也會連帶的股價會下跌。因此投資這種產業類別ETF,對於該產業還是要有一點初步的研究跟判斷會比較恰當。

熱門商品

QQQ,Invesco那斯達克100指數ETF,是美國著名的科技類股ETF,這檔ETF可以說直接投資整個美國科技業。所以通常看QQQ的表現,也可以大概知道今年科技類股的投資回報率。SMH,VanEck Semiconductor ETF,是這一兩年因為AI的關係,讓他也備受矚目,其原因就是它的成份股,多數跟AI產業有關。像是Nvidia(NVDA),台積電(TSM),高通(QCOM),美光(MU)等,都是這檔ETF的成分股

美國產業類股ETF排行Top4

這裡介紹四檔不同產業領域的ETF,包括XLK(科技)、XLF(金融)、XLP(必需性消費)和 XLY(非必需性消費)。必需性消費如日常用品和食品,而非必需性消費則是汽車、休閒娛樂及奢侈品等。

這四檔ETF由SPDR發行,管理費皆為0.09%。由於追蹤特定產業,因此每檔ETF的持股數量會比較少。在投資前,建議了解ETF內部的前十大企業。

排行股票代號名稱發行商上市時間成立時間管理費資金規模(M)近五年績效近五年年化報酬率近十年績效近十年年化報酬率上市至今績效上市至今年化報酬率
1XLKTechnology Select Sector SPDR FundSPDR1998/12/1626年0.09%$ 68,249.27190.73%23.79%523.30%20.08%817.68%8.90%
2XLFFinancial Select Sector SPDR FundSPDR1998/12/1626年0.09%$ 43,157.8787.88%13.44%194.90%11.42%303.48%5.51%
3XLPConsumer Staples Select Sector SPDR FundSPDR1998/12/1626年0.09%$ 17,136.0455.47%9.23%140.12%9.15%466.08%6.89%
4XLYConsumer Discretionary Select Sector SPDR FundSPDR1998/12/1626年0.09%$ 18,883.9962.17%10.15%201.65%11.67%871.60%9.14%

投資股市,首選 IB 盈透證券

作為全球最大的網路券商
可以投資美國、日本等33個國家
超過150種的投資商品及33種貨幣
所有資產都受到美國SIPC保障

2024年美股ETF排行榜Top10

想知道哪些美股ETF表現最突出嗎?這裡目前幫大家整理出美股ETF在過去五年間表現最好的前10名,要特別注意一下,這裡Tony會特別將槓桿類型的ETF去掉,因為槓桿類型ETF是較為複雜的商品。並不在本文所希望大家去研究的ETF範疇。另外,如果是相同產業類別的話,Tony也會取表現最好的那個,目的是希望大家可以多認識不一樣的ETF,例如SPY,VOO,IVV皆屬於追蹤標普五百指數的ETF,只是因為是由不同家公司所發行,這時候Tony只會秀出這三個表現最好的ETF提供給大家參考。再者,商品類的ETF也會去剔除,像是銅,黃金,石油等。本次介紹的ETF都是純股票類且不含槓桿的ETF

2024美股ETF績效排行榜Top10

這裡先上表格,讓大家可以比較清楚的看到這10檔ETF彼此之間的績效,另外最後加碼幫大家放上大盤的績效,這樣大家就更能夠去比較其優劣勢。

排名股票代號名稱發行商上市時間成立時間管理費資金規模(M)近五年績效近五年年化報酬率近十年績效近十年年化報酬率上市至今績效上市至今年化報酬率
1SMHSemiconductor ETFVanEck2011/12/2013年0.35%$ 23,000.00344.91%34.79%960.91%26.64%1795.09%25.39%
2XLKTechnology Select Sector SPDR FundSPDR1998/12/1626年0.09%$ 68,249.27190.73%23.79%523.30%20.08%817.68%8.90%
3QQQInvesco QQQ TrustInvesco1999/3/1026年0.20%$ 288,535.20162.78%21.32%418.41%17.89%999.55%9.66%
4XLEEnergy Select Sector SPDR FundSPDR1998/12/1626年0.09%$ 34,767.46110.80%16.08%42.56%3.61%685.39%8.25%
5VOOVanguard S&P 500 ETFVanguard2010/9/714年0.03%$ 1,200,000.00109.13%15.90%237.86%12.95%566.03%14.50%
6XRTSPDR S&P Retail ETFSPDR2006/6/1918年0.35%$ 396.45108.53%15.83%99.58%7.15%422.86%9.63%
7INDAiShares MSCI India ETFiShares2012/2/213年0.65%$ 11,512.7092.20%13.96%110.42%7.72%147.84%7.23%
8XLVHealth Care Select Sector SPDR FundSPDR1998/12/1626年0.09%$ 40,661.4190.36%13.74%191.54%11.29%812.77%8.88%
9XLIIndustrial Select Sector SPDR FundSPDR1998/12/1626年0.09%$ 19,642.3888.92%13.57%193.32%11.36%796.01%8.80%
10XLFFinancial Select Sector SPDR FundSPDR1998/12/1626年0.09%$ 43,157.8787.88%13.44%194.90%11.42%303.48%5.51%

(本次評選以五年的績效進行排名,資料抓取時間為2024/09/03,參考資料來源:MoneyDJ

👇 接下來簡單介紹這10檔&其主要成分股~
(💡 但如果你想先瀏覽【五檔美股高股息ETF】,可以點這裡喔 👉 五檔美股高股息ETF推薦

第一名:VanEck Vectors半導體ETF(VanEck Semiconductor ETF,SMH)

成立於2011年,主要追蹤的是美國半導體25指數。裡面包含了像台積電、NVIDIA、Intel這些知名的半導體公司。大約70%的成分股是美國公司,台灣的公司占比大約10%。如果你看好科技行業未來的發展,或是AI未來的發展,這可能是一個不錯的選擇。

其實從成分股也可以看到,裡面都是近年AI產業中相當紅的硬體公司,這也是為什麼他在近期表現這麼好的原因。

成分排名股票代號公司名稱佔比
NVDANVIDIA Corporation20.11%
TSMTaiwan Semiconductor Manufacturing Co., Ltd. Sponsored ADR12.64%
AVGOBroadcom Inc.8.02%
AMDAdvanced Micro Devices, Inc.5.14%
ASMLASML Holding NV ADR4.87%
AMATApplied Materials, Inc.4.54%
TXNTexas Instruments Incorporated4.34%
QCOMQUALCOMM Incorporated4.33%
ADIAnalog Devices, Inc.4.01%
10LRCXLam Research Corporation3.96%

(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)

第二名:SPDR科技類股ETF(Technology Select Sector SPDR Fund,XLK)

成立於1998年,主要追蹤Technology Select Sector Index,他的特色是會將95%的資金投入在科技產業公司上,包含了網路以及IT服務、軟體、電腦、週邊設備、半導體設備和各式各樣的通訊科技產品。你可以看到微軟(MSFT)、蘋果(AAPL)、輝達(NVDA)、博通(AVGO)等,都是他的成分股之一。

成分排名股票代號公司名稱佔比
AAPLApple Inc.14.69%
MSFTMicrosoft Corporation13.70%
NVDANVIDIA Corporation12.96%
AVGOBroadcom Inc.4.60%
ORCLOracle Corporation2.96%
CRMSalesforce, Inc.2.95%
AMDAdvanced Micro Devices, Inc.2.92%
ADBEAdobe Inc.2.55%
CSCOCisco Systems, Inc.2.36%
10ACNAccenture Plc Class A2.35%

(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)

第三名:Invesco納斯達克100指數ETF(Invesco QQQ Trust,QQQ)

成立於1999年,主要追蹤納斯達克100指數,算是最經典的科技類ETF,可以說投資QQQ,就等於投資了整個科技產業,因為多數的科技公司都會選擇在納斯達克上市。從下表可以看出,前十大持股多數是科技類的公司,不過可以看到好市多算是比較特別的,他目前佔比排在第8位,是少數成分股中不是科技類的公司,另外9跟10都是google的母公司Alphabet,只是因為股權設計的關係,所以拆成兩種股票。因此認真要說起來google這家公司應該是排在第七名的成分股。所以如果你投資這檔ETF,他的股價變動相對會比較活潑。

成分排名股票代號公司名稱佔比
AAPLApple Inc.8.79%
MSFTMicrosoft Corporation8.14%
NVDANVIDIA Corporation7.73%
AVGOBroadcom Inc.5.41%
AMZNAmazon.com, Inc.5.10%
METAMeta Platforms Inc Class A5.01%
TSLATesla, Inc.3.12%
COSTCostco Wholesale Corporation2.62%
GOOGLAlphabet Inc. Class A2.42%
10GOOGAlphabet Inc. Class C2.32%
11NFLXNetflix, Inc.2.00%

(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)

如果你不太知道納斯達克是什麼的話,可以參考我下面寫的這篇文章。
什麼是美國三大指數-S&P 500、道瓊、納斯達克

第四名:Energy Select Sector SPDR Fund (SPDR 能源指數 ETF)(XLE)

成立於1998年,主要追蹤Energy Select Sector Index,這檔就是專門投資能源產業的ETF,如果你看好未來能源產業,但又不知道要投資哪些能源公司的話,那就可以把資金放在這檔ETF上。但要特別注意一下,能源產業屬於週期性商品,因此可以看到雖然他近五年的報酬率很高,但近十年來說只是略高於通膨而已。所以買入的時機就相對的重要了。

成分排名股票代號公司名稱佔比
XOMExxon Mobil Corporation23.07%
CVXChevron Corporation15.31%
COPConocoPhillips7.68%
EOGEOG Resources, Inc.4.56%
SLBSchlumberger Limited4.50%
WMBWilliams Companies, Inc.4.21%
OKEONEOK, Inc.4.19%
PSXPhillips 664.12%
MPCMarathon Petroleum Corporation4.10%
10KMIKinder Morgan Inc Class P3.23%

(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)

第五名:Vanguard S&P 500 ETF(VOO)

成立於2010年,主要追蹤S&P500指數,也是滿經典的美國大盤指數。與他相似的還有SPY跟IVV,如果你不知道這三者之間的差別,也可以參考我過去寫的文章。簡單來說,如果你認為未來美國經濟仍會持續成長。那投資VOO就是一個很棒的選擇。

成分排名股票代號公司名稱佔比
AAPLApple Inc.6.95%
MSFTMicrosoft Corporation6.53%
NVDANVIDIA Corporation6.19%
AMZNAmazon.com, Inc.3.44%
METAMeta Platforms Inc Class A2.41%
GOOGLAlphabet Inc. Class A2.02%
BRK.BBerkshire Hathaway Inc. Class B1.82%
GOOGAlphabet Inc. Class C1.70%
LLYEli Lilly and Company1.61%
10AVGOBroadcom Inc.1.49%

(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)

延伸閱讀:SPY、VOO、IVV怎麼選?3檔美股ETF比較懶人包

第六名:SPDR標普零售業ETF(SPDR S&P Retail ETF,XRT)

成立於2006年,主要追蹤S&P Retail Select Industry Index,其成分股多數為非必需消費股,這類型的股票來說股價通常起伏不會太大,但就穩穩的,不會有太多的驚喜,也不會有太多的意外。如果你是追求一個低波動穩定報酬的話,可以考慮將這檔ETF納入你的靈感中。

成分排名股票代號公司名稱佔比
CVNACarvana Co. Class A1.61%
BBWIBath & Body Works, Inc.1.51%
LADLithia Motors, Inc.1.49%
VSCOVictoria\’s Secret & Company1.48%
SIGSignet Jewelers Limited1.48%
SFMSprouts Farmers Market, Inc.1.46%
MNROMonro Inc1.46%
DDSDillard\’s, Inc. Class A1.45%
GMEGameStop Corp. Class A1.45%
10ULTAUlta Beauty Inc.1.44%

(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)

第七名:iShares MSCI印度ETF(iShares MSCI India ETF,INDA)

成立於2012年,主要追蹤MSCI India Index,這檔主要就是在投資整個印度市場,你可以把它想像成就是印度版的VOO,如果你看好未來印度的經濟發展,那投資這檔股票就是一個滿恰當的選擇。從成分股中可以看到,比較特別的是他持有大約4.38%的美金部位,這在ETF中是比較少見的。

成分排名股票代號公司名稱佔比
500325Reliance Industries Limited6.37%
500180HDFC Bank Limited5.29%
532174ICICI Bank Limited4.83%
500209Infosys Limited4.42%
N/AU.S. Dollar4.38%
532454Bharti Airtel Limited3.16%
532540Tata Consultancy Services Limited2.71%
500520Mahindra & Mahindra Ltd.2.01%
532215Axis Bank Limited1.99%
10500510Larsen & Toubro Limited1.79%

(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)

第八名:SPDR健康照護類股ETF(Health Care Select Sector SPDR Fund,XLV)

成立於1998年,主要追蹤Health Care Select Sector Index,其成分股包含了醫療保健、生物科技、製藥相關的公司。像是近期已減肥藥而紅的禮來(LLY)跟嬌生(JNJ)都是其中的成分股。

成分排名股票代號公司名稱佔比
LLYEli Lilly and Company13.02%
UNHUnitedHealth Group Incorporated9.50%
JNJJohnson & Johnson6.90%
ABBVAbbVie, Inc.6.03%
MRKMerck & Co., Inc.5.19%
TMOThermo Fisher Scientific Inc.4.09%
ABTAbbott Laboratories3.50%
DHRDanaher Corporation3.07%
ISRGIntuitive Surgical, Inc.3.07%
10AMGNAmgen Inc.3.00%

(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)

第九名:SPDR工業類股ETF(Industrial Select Sector SPDR Fund,XLI)

成立於1998年,主要追蹤Industrial Select Sector Index,其成分股涵蓋了航空工業、國防、建築產品、建築、工程、電氣設備等公司,像是優步(UBER),波音(BA)都是其中的成分股。

成分排名股票代號公司名稱佔比
GEGE Aerospace5.01%
CATCaterpillar Inc.4.48%
UBERUber Technologies, Inc.3.95%
RTXRTX Corporation3.92%
UNPUnion Pacific Corporation3.65%
HONHoneywell International Inc.3.29%
ETNEaton Corp. Plc3.19%
LMTLockheed Martin Corporation2.99%
ADPAutomatic Data Processing, Inc.2.74%
10DEDeere & Company2.54

(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)

第十名:SPDR金融類股ETF(Financial Select Sector SPDR Fund,XLF)

成立於1998年,主要追蹤Financial Select Sector Index,其成分股包含了銀行、保險、不動產等行業,其中股神巴菲特的公司,波克夏(BRK.B),摩根大通(JPM),球最大信用卡發卡公司Visa(V)都是這檔ETF的成分股。

成分排名股票代號公司名稱佔比
BRK.BBerkshire Hathaway Inc. Class B13.32%
JPMJPMorgan Chase & Co.9.61%
VVisa Inc. Class A7.24%
MAMastercard Incorporated Class A6.49%
BACBank of America Corp4.26%
WFCWells Fargo & Company2.93%
SPGIS&P Global, Inc.2.65%
GSGoldman Sachs Group, Inc.2.49%
PGRProgressive Corporation2.42%
10AXPAmerican Express Company2.40%

(資料來源:etfdb,截取時間:2024/09)

你有想過透過領股息生活嗎?

領股息是最簡單的被動收入
也是巴菲特最愛的投資方式

五檔美股高股息ETF推薦

美股ETF中,也不乏許多人最愛的高股息ETF,接下來就幫大家介紹5檔Tony覺得品質不錯,自己也很喜歡的高股息ETF分享給大家。

從表格可以發現,美股的高股息相對於台股可能殖利率都不高,但是他的報酬率不會比台股的高股息低。以台股經典的0056來說,雖然現階段殖利率可能高達10%,但股息加上價差,年化報酬率大約在8%左右,但這邊列舉的最少都有8%的年化,所以不要被低殖利率嚇到,要去看一下整體的回報率。

股票代號名稱發行商上市時間成立時間管理費資金規模(M)配息頻率目前殖利率近十年績效近十年年化報酬率上市至今績效上市至今年化報酬率
DGRWWisdomTree US Quality Dividend Growth FundWisdomTree Funds2013/5/211年0.28%$ 14,353.62月配息1.56%236.40%12.90%308.55%13.65%
NOBLProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETFProShares2031/10/911年0.35%$ 12,488.61季配息2.03%175.39%10.66%218.95%11.12%
VYMVanguard High Dividend Yield ETFVanguard2006/11/1018年0.06%$ 70,000.00季配息2.83%155.62%9.84%325.54%8.38%
DVYiShares Select Dividend ETFiShares2003/11/321年0.38%$ 19,966.62季配息3.43%146.82%9.46%450.60%8.46%
SDYSPDR S&P Dividend ETFSPDR2005/11/819年0.35%$ 21,378.33季配息2.40%135.67%8.95%352.91%8.27%

美股ETF怎麼買?

目前可以購買美股ETF的方式可以分為複委託及海外券商,Tony自己本人比較推薦你使用海外券商,除了可以股息自動再投入外,相對複委託的成本來說購買成本也比較低一點。而且比起複委託的介面,海外券商有更多更完整且更好操作的介面跟功能。

如果你還沒有開過海外券商,推薦你使用IB盈透證券,整體系統的穩定度,開戶速度,都是表現非常良好。我把開戶連結及教學放在下方,可以參考我的教學去進行。

IB開戶教學:https://warm-investor.com/interactive-brokers/

回到正題,美股ETF怎麼買?這邊用IB盈透證券來示範美股下單教學:

💡 美股下單教學👇

美股ETF怎麼買?IB盈透證券下單教學(step by step圖解)

💡 在猶豫要複委託還是海外券商的人,可以看這篇👇

延伸閱讀 :複委託是什麼?複委託手續費多少?複委託 vs 海外券商比較

💡 海外券商5間比較看這篇👇

延伸閱讀:美股海外券商推薦:五間券商比較

結語

美股市場擁有全球最大及最豐富的ETF選擇,也因為它是全球最大的投資市場,因此在足夠大的量體下,投資的安全性也備受保障。雖然不能保證他會是投資報酬率最好的選擇,但可以確信它會是相對來說較安全的選擇。如果你還沒有嘗試過美股的ETF,那趕快去開戶,感受一下美國市場所提供的投資回報率吧~

美股ETF常見Q&A

美股ETF有哪些?

這邊列出美股ETF熱門10檔供參~

  • 追蹤標普五百指數:SPY,VOO,IVV
  • 追蹤羅素2000ETF:IWM
  • 投資全美國的ETF:VTI
  • 投資全世界的ETF:VT
  • 投資整個美國科技股:QQQ
  • 投資美國中長期債券ETF:TLT
  • 投資半導體產業ETF:SMH
  • 投資能源相關產業ETF:XLE

美股ETF分哪些類型?

目前美國ETF主要分為主動型與被動型,主動型像是ARKK;被動型則是大家所熟知的追蹤特定指數ETF,其中被動型又分為投資大型,中型,小型ETF,特定領域或產業ETF以及股息類ETF。

美股ETF推薦投資哪種類型?

美股ETF推薦投資SPY或VOO等這種比較單純追蹤大盤指數的ETF。

美股ETF怎麼買?

可以透過複委託或者海外券商購買,目前Tony比較習慣的是透過海外券商進行投資。

美股高股息ETF有哪些?

美股高股息ETF有DGRW,NOBL,VYM,DVY跟SDY。

美股ETF配息怎麼算?

美股配息通常是季配息,但多數的股息都是要扣30%預扣稅,少數像債券類型的ETF會先扣再退還給你。

美股ETF要單筆投入還是定期定額好?

如果你不是很會掌握ETF什麼時候是合理價的話,建議用定期定額去平均分攤投資成本,這樣投資起來也會比較輕鬆。

投資美國股市

開一個帳戶即可投資全球股市
現在開戶享有每月一次免手續費出金

Hello~我是Tony

HI 我是Tony
一個熱愛研究賺錢的投資家
在不到三十歲的時候,買入人生第一棟房子
投資四年的時間讓自己的資產增加了三倍以上
投資沒有很難,但難的是心態
如果你也想透過投資讓自己資產成長
歡迎訂閱我的電子報,我會每週跟你分享一個投資理財的小知識