ESG是什麼?ESG對投資有什麼影響?5個網站教你查詢ESG分數,投資優良企業

ESG分數查詢

這幾年台灣開始吹起一股ESG永續投資的風氣,不論是打開股票下單APP、財經媒體,甚至電視廣告,都看得見這三個英文字母,那究竟ESG是什麼呢?企業的ESG分數要怎麼知道呢?

他是一種企業社會責任、永續投資的概念,為三個英文字母的縮寫,分別是

E-環境保護Environmental

S-社會責任Social

G-公司治理Governance

透過ESG的三大指標,企業的目標除了賺取利潤之外,也要對社會環境有所貢獻,致力於永續發展。
而投資人則是在投資時,選擇表現良好的企業,獲得該有的獲利之外,也為了保護地球盡一份心力!

ESG是什麼

一、ESG起源

ESG這個概念源自於18、19世紀的社會責任投資(Social Responsible Investment,SRI),當時教會在進行投資的時候,只要是煙、酒、博弈等相關的企業都拒絕投資。

隨著時代的演進,大家對於責任投資有更多要看重的面向,但卻一直都沒有一個實質的定義,因此2005年在聯合國的《Who Cares Wins》報告中,提出將環境、社會責任、公司治理納入企業經營的評估項目,從而誕生了ESG投資的準則。2006年聯合國更成立了一個組織-責任投資原則(PRI, Principles for Responsible Investment),協助與鼓勵投資人將ESG三大層面納入投資決策。



二、ESG是什麼?評估面向為何?

ESG的中文分別是環境保護、社會責任及公司治理。(以下評估面向根據永續會計準則委員會(SASB)委員會所訂定)

E-Environmental(環境)

評估企業在創造利潤的過程中,是否有做到節能減碳與環境永續。

主要評估有幾個面向,分別是

-氣候變化和碳排放Climate change and carbon emissions

-空氣和水污染 Air and water pollution

-生物多樣性Biodiversity

-森林砍伐Deforestation

-能源效率Energy efficiency

-廢物管理 Waste management

-水資源短缺Water scarcity

👉實際案例:開雲集團(Kering)

開雲集團(Kering) 世界第三大奢侈品,旗下擁有品牌Gucci、YSL、Bottega Veneta等知名奢侈品牌。近年來將永續時尚視為品牌核心,關心社會公益與環境保護,同時也喊出2025年達到降低50%碳排放量的目標!另外Gucci更是奢侈品的環保帶動者,為了改善環境,從設計、採購、生產、供應鏈等等都全面把關,降低碳排放量。不只產品方面,Gucci在全球店鋪、辦公室、倉庫也皆使用了可再生能源。

2020年6月Gucci 發布Off the Grid 永續系列,採用再生、有機以及可永續性的替代原料,包含利用尼龍廢料與使用前後產生廢料而製成的ECONYL®再生尼龍。
再生尼龍是以海洋中可能傷害海洋生物的廢棄塑膠、漁網、以及紡織纖維填埋場的廢料改造而成,不僅能幫助清理海洋垃圾,也能回收再製作,達到循環永續的成效,主打「回收時尚」!

Gucci off the grid
(圖片出處: Gucci)

延伸閱讀:
特斯拉ESG表現不好嗎?竟被標普500 ESG指數除名?背後原因大解析
如何用投資改變世界,2個影響力投資案例讓世界更溫暖!

S-Social(社會)

評估企業是否有對社會產生正面影響力,實踐多元與包容的價值。

評估的內容如下:

-人權議題Human rights

-客戶滿意度Customer satisfaction

-資安保護 Data protection and privacy

-性別多元 Gender and diversity

-社區關係 Community relations

-勞工議題 Labor issues

-員工福利Employee Benefits

-慈善事業 Charity

👉實際案例:LVMH集團

LVMH集團是世界最大的跨國奢侈品,旗下品牌不勝其數,LOUIS VUITTON、DIOR、CELINE、LOEWE、GIVENCHY、MARC JACOBS、BVLGARI、FENDI…
從很早就開始投資環境保護的部分,然而在社會責任面也是不落人後,舉3個小例子

.慈善事業:去年covid-19疫情發生時,Dior停產香水,轉為製作酒精;LV將巴黎總部的服裝工坊改為生產防護衣與口罩,並提供給醫護人員。
.人才培訓:與世界眾多學校建立合作關係,幫助年輕人做職業規劃。
.性別多元:重視兩性平權,要求董事會成員的女性成員與集團的女性員工需占一定比例,並願意雇用各式人種。
.人權議題:宣布在美國成立多元化與共融部門,加入了國際勞工組織商業與殘障人士網路,承諾將15%的貨架空間分配給黑人品牌和公司。

LVMH防護衣
(圖片出處:LVMH Instagram)

G-Governance(公司治理)

評估公司的透明度及公司的行為,上到董事會,下到商業道德,遊說捐款等等。

-董事組成 Board composition

-審查委員會 Audit committee structure

-資訊透明 Information transparency

-商業道德 Business ethics

-採購行為 Purchasing behavior

-供應鏈管理 supply chain management

-風險管理 Risk Management

👉實際案例:微軟Microsoft (股票代號MSFT)

從2020年微軟的CSR企業永續報告可以看出,微軟花了非常多的心力在調整公司治理這一塊,分三大類來說
.採購行為:2019年花了四億美金,讓他的供應商多元化,並且提供了熱線服務,讓供應商的成員,能夠在匿名的情況下向微軟投訴工作場域的問題,以確保後續採購出問題能要求廠商改善。
.供應鏈管理:針對供應鏈的公司治理進行調查,從合約、入職培訓、審計、風險評估及驗收,並建立管道進行溝通及改善。
.遊說行為:持續透過遊說,支持改革移民政策,希望幫助美國留住人才。而微軟也是反對DACA計畫暫停的眾多公司之一。

*DACA(童年抵達者暫緩驅逐辦法)由2012年歐巴馬總統提出,容許入境美國時尚未滿16歲的非法移民者,可暫緩遣返,並容許他們申請工作。此法案在2017年被川普總統廢除,2020年被最高法院駁回,但2021年又遭到聯邦法官裁定暫停受理,目前仍持續訴訟中。

延伸閱讀:
ESG投資會賺錢嗎?用3個歷史數據來告訴你!
2023投資趨勢:4檔ESG ETF讓你擁有獲利也愛地球
投資日本股票可以嗎?日本股市的7大特色有哪些?



三、ESG分數查詢

目前市面上有許多機構都有在對公司的永續經營進行評分,像是標準普爾道瓊指數公司(S&P Dow Jones Indices,S&P DJI)、摩根士丹利資本國際指數(MSCI)、富時羅素(FTSE Russell)等等,投資前可以先上網查詢參考喔~

以下提供幾個常用的評估分數的網站

1. Yahoo finance

進入Yahoo finance後,輸入你想要查詢的股票代碼,進去後即可看到股票的資料,點選最旁邊的Sustainability,就會看到ESG的風險分數,風險分數較低者代表較重視ESG。

YAHOO ESG查詢

2. Morningstar

堪稱地表上最強財報網站!裡面可以看到世界各國公司的財務狀況。
同樣的步驟,輸入股票代碼後,點選Sustainability,就會顯示ESG總分以及有幾顆地球,地球越多代表公司在ESG的表現上越好。

Morningstar分數查詢

以上這兩個網站顯示的是風險分數,所以分數越低代表表現的越好!

另外如果你發現這支股票沒有顯示分數,有可能是因為你查的不是他原掛牌的市場,舉例來說LV集團他的美股代號是LVMUY,但若你要看到他的ESG分數,你就要用他原本在法國上市的股票代號MC.PA來查詢才看得到。

3. S&P Global

進入網站,點選上方的Capabilities,選擇ESG Solutions,搜尋你想要找的公司。不過這邊要注意,要輸入的是公司名稱,不是股票代號!假如你要看蘋果公司的資料,就要打Apple.Inc,而不是AAPL。
另外S&P Global所公開的評分,僅僅是依公司的公開訊息去進行評分,因此你想要看到他對公司的深度分析,就必須要付費才能看到~

S&P500分數查詢

4. MSCI

進入網站後,打上股票代碼或是公司名稱就可以看到分數了喔!那MSCI是以評等作為ESG評分,共有7個評等,以低到高分別為CCC、B、BB、BBB、A、AA、AAA,下圖一樣用LVMH集團舉例,他的評等就是A。

MSCI分數查詢

5. Refinitiv

進入網站後,打上公司名稱(輸入股票代碼會找不到喔!),就會出現該公司完整的ESG評分,可以看到他在環境,社會責任及公司治理分別多少分,裡面也會顯示他在該產業中排行多少,以LVMH集團來說,他在整個產業共118間公司中,就排名第17名,算是滿前面的公司!

四、台灣ESG分數查詢

上述的網站都多數都是提供國外的公司資訊比較多,如果你想要知道台灣上市櫃公司的ESG相關評分,可以參考下面這個網站「公司投資人關係整合平台」,不過這個網站需要註冊才能查閱公司的ESG資料,不過滿多公司沒有分數的,大家可以試著查查看~

公司投資人關係整合平台ESG分數查詢
資料來源:公司投資人關係整合平台

這邊注意一下,他有一欄公司類別,只是稍微調查一下你現職的狀況,如果上述他列出來的都不符合,選擇其他即可~註冊後並登錄,就可以開始查詢公司的ESG分數~至於有沒有非上市公司的資訊,答案是沒有的,畢竟非上市公司,不需要跟很多股東交代公司內部的狀況,所以也不會有機構願意去做相關的評分!

公司投資人關係整合平台建立帳號
公司投資人關係整合平台註冊頁面

最後,這5個網站的分數多少都會有落差,是因為每個網站所評估的細項不太一樣,所以在分數的表現就會有差,因此ESG分數僅僅是一個參考,不是絕對的

我自己也有寫一本跟ESG有關的書籍,裏面包含了非常的多ESG知識和企業透過執行ESG而獲利的故事,如果你有興趣,可以到亞馬遜上購買我的電子書,這本書在剛發行的時候有衝上亞馬遜繁體中文排行榜第一名喔!千萬不要錯過了~

ESG投資賺錢的秘密

如果你對於哪些企業有在做ESG還不是這麼了解的話,可以看看這《台股美股通通有!4檔ESG ETF讓你擁有獲利也愛地球》,讓你可以從中找靈感來投資ESG表現良好的公司!

延伸閱讀:
債券是什麼?最完整懶人包教學,讓你一次搞懂獲利及風險
美股開戶推薦-複委託及5個海外優缺點比較

Leave a Reply